Chief of the Unit  Chile

 

 

Phishing:
El DELITO informático de moda en EUROPA

 

En enero de este año, los responsables de la seguridad informática del Banco Popular de España detectaron una extraña forma de estafa a través de Internet. Correos electrónicos falsos enviados, supuestamente, por esta entidad bancaria, que le solicitaba al cliente información necesaria para acceder a su cuenta corriente. Debido a esto, los encargados del banco denunciaron la irregularidad al Grupo Investigador de Delitos Telemáticos de la Unidad Operativa de la Guardia Civil de España, quienes lograron determinar que el phishing había ingresado al país.

No existe una traducción exacta al español de lo que es el phishing, pero este podría definirse como una estafa a los internautas, que consiste en la captación de datos personales de los usuarios de servicios online de los bancos a través del envío de correos a nombre de la entidad para acceder a sus cuentas corrientes.

Entre diciembre de 2003 y enero de 2004, se realizaron una serie de denuncias por parte de los usuarios del banco quienes efectúan sus trámites a través del sistema online en la página web del Banco Popular. “En el marco de nuestro compromiso de prestar óptimos servicios (“Best Possible”) a todos nuestros clientes, le rogamos validar sus cuentas una vez al mes. Para validar su cuenta bancaria personal online Banco Popular, siga el siguiente link http://www.4law.co.il/jam4.htm fue el mensaje que recibieron los clientes y que permitía a los ciber delincuentes contar con toda la información necesaria para apoderarse del dinero depositado en las cuentas.

Por esta razón, el Grupo Investigador de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil, homóloga de nuestra Brigada Investigadora del Ciber Crimen, realizó una ardua investigación que logró determinar la existencia de un organización criminal que desarrollaba el trabajo en distintas etapas.

La situación en Chile

Recomendaciones

 

Es muy difícil contactar a los administradores del hosting (receptor de páginas web) para que retiren las páginas falsas ya que los servidores se encuentran en países lejanos, afirmó Juan Salom, jefe del Grupo Investigador de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil de España.

La investigación

Juan Salom, jefe del Grupo Investigador de Delitos Telemáticos, cuenta que posterior a la adquisición de los datos privados de los clientes del banco, la organización criminal realizaba la captación de inmigrantes, quienes se encargaban de abrir cuentas corrientes en distintas entidades, las cuales servían para depositar el dinero obtenido por el phishing. Luego, el dinero era enviado a algún país del Este a través del servicio de mensajería. Por la operación la persona utilizada para realizar el ilícito recibía un pago de entre un 5 y 10 por ciento del monto sustraído.

En febrero de este año, los agentes españoles localizaron varias cuentas receptoras de dinero procedente del phishing, por lo que decidieron mantenerlas vigiladas y esperar hasta que se retiraran los fondos de alguna de ellas. Fue un bielorruso de 25 años, el primero en girar dinero de una cuenta por lo que la policía lo siguió intensamente, logrando determinar que él enviaba los recursos obtenidos a países del Este de Europa como Moldavia, Letonia, Lituania, entre otros.

A mediados de abril la Guardia Civil detuvo al bielorruso y a un dominicano que le ayudaba. Sus testimonios, los allanamientos en sus domicilios y los registros de los discos duros de sus computadores, les permitieron a los policías darse cuenta que el sujeto era el coordinador en España de una poderosa organización internacional que lo había reclutado, a través de Internet y enviado al país europeo con un pasaporte irlandés y, posteriormente, lo habría instalado en un departamento en Barcelona.

Este no ha sido el único caso, por lo que la Guardia Civil española sigue trabajando en conjunto con las policías de Inglaterra, Australia y Estados Unidos, países que también se han visto afectados por el phishing.

________________

Original Source: http://www.investigaciones.cl/web/noticias/report/25jun04/25jun04_r.htm

4Law Edition of Unit Links & Cyber Cops Pictures in the article